临商银行郯城支行严把对公开户关口，防范对公账户洗钱风险

今年以来，为切实履行对公账户反洗钱义务，规范和加强发洗钱工作，临商银行郯城支行严把对公开户关口，从源头上防范对公账户洗钱风险。

一是实地核实。为有效防范虚假开户，开户前由客户经理至企业进行真实性开户核查，了解企业情况和开户用途，杜绝“空壳公司”等开户行为。

二是真伪鉴别。对于客户提供的企业证件，由双人通过鉴别仪进行真伪鉴别，法人经办人等身份证件通过二代身份证鉴别仪进行联网核查。由客户经理通过国家企业信用信息公示系统查看企业注册信息是否相符，是否列入经营异常名录信息等，如发现异常拒绝开户。

三是客户身份识别。开户时严格核实法人与实际控制人是否一致，避免有些人利用实际法人的无知来操控洗钱，开户时从各方面对企业和法人进行了解。

四是定期回访。严格执行结算产品回访要求并留存回访记录，防范客户资金风险。客户经理对企业进行定期走访，掌握企业实际经营状况。

下一步，该行将持续从开立账户的真实、完整、意愿等方面进行反洗钱排查核实，有效防控风险，保证反洗钱工作严格按照相关制度执行，助推反洗钱工作落到实处。（通讯员 吴桐）